MoneyForward Me Dashboard

Money Forward MEのデータ取得・更新・可視化を自動化するダッシュボード

Money Forward MEの家計・資産・投資データを定期的に取得し、Webダッシュボードで確認できる。更新結果の通知、取引カテゴリの自動決定、AIアシスタントからのデータ照会にも対応する。

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主な機能

金融機関の情報を自動更新

crawlerコンテナ内のsupercronicが、登録金融機関の「一括更新」を定期的に実行して完了を監視する。既定の実行時刻は毎日6:30と15:30。

更新結果をSlackやDiscordへ通知

通知先を設定すると、更新結果や前日との差分をSlackまたはDiscordへ投稿できる。

家計・資産情報を可視化

予算機能を除くダッシュボードの表示を、公開デモで確認できる。

| 月次画面 | ダッシュボード | | ---------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------ | | | |

スクレイピング処理をフックで拡張

スクレイピング中に独自のスクリプトを実行できる。MoneyForward Meでなにか処理を挟み込みたいときに利用する。

未分類取引のカテゴリを自動決定

data/category-rules.jsonを用意すると、新規の未分類取引へ固定ルールを適用できる。ルールに一致しない取引には、任意でLLMによる推論も利用できる。決定したカテゴリはMoneyForward MEへ反映し、対象月を再取得してデータベースへ保存する。

カテゴリ決定機能を設定する

AIによる財務インサイトと家計データ照会

インサイトページでは、取得した家計データをもとに、貯蓄の健全性、収支バランス、支出パターン、投資パフォーマンス、負債状況を分析する。財務健全性スコアや主要な指標に加えて、AIが生成した要約と各項目へのコメントをまとめて確認できる。

Webアプリ右下の家計AIチャットでは、「先月の食費はいくら？」「資産が前月からどのくらい増えた？」といった質問を自然言語で入力できる。選択中のグループに保存された家計・資産・投資データを参照し、回答に必要な集計や比較を行うため、画面を行き来せずに知りたい情報を調べられる。

| 財務インサイト | 家計AIチャット | | ---------------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------- | | | |

複利シミュレーション

積立額や取崩額、年金などの条件を設定し、モンテカルロ法で資産推移をシミュレーションできる。公開サイトでも利用可能。

システム構成

Docker Composeで次の3サービスを動かす。

• web: SQLiteのデータを表示するNext.jsアプリ
• crawler: Money Forward MEからデータを取得し、SQLiteへ保存するPlaywrightアプリ
• cloudflare: Cloudflare Tunnelへ接続し、認証済みユーザーへWebアプリを公開

flowchart TD
    U[利用者] -->|Cloudflare Accessで認証| T[Cloudflare]
    T --> W[web]
    W -->|手動更新| C[crawler]
    S[supercronic<br/>6:30 / 15:30 JST] --> C
    O[1Password<br/>認証情報とOTP] --> C
    C --> M[Money Forward ME]
    M --> C
    C -->|保存| D[(SQLite)]
    D -->|読み取り| W
    C -->|表示を更新| W

SQLiteはwebとcrawlerで共有する。外部アクセスはCloudflare TunnelとAccessで保護し、Googleログインとメールアドレスの許可リストを通過したユーザーだけに限定する。詳しい構築手順はセットアップガイドを参照。